Preguntas Frecuentes
El tan siquiera pensarlo en nuestra propia muerte, suena frío, pero es necesario recordar que es una realidad común e inevitable.
A diferencia de otros seguros que se protegen directamente a quien los contrata, los seguros de vida son importantes porque benefician al ser más querido y de confianza del asegurado, dicho esto, en vida el asegurado manifiesta la póliza de seguro con beneficio para un nombre en particular.
Existen 3 tipos de seguros de vida:
1.- La clásica, que beneficia a una persona en particular al momento de fallecer el asegurado.
2.- Seguro de Vida conjunta, que lo pueden pactar en unión dos personas como máximo, al fallecer uno de los dos, en este caso, el segundo recibirá la cantidad establecida por el Seguro de Vida
3.- Seguro de Vida de deuda residual, es muy usado cuando es el asegurado quien fallece y es quien, además, en vida deudas sostuvo deudas que deben ser pagadas. Por lo que, esta póliza protege a su familia en caso de que ellos no puedan cubrir dichas deudas.
Es irrelevante, el asegurado puede hacer uso de esta gracia incluso 24 horas después de firmar su acuerdo.
Life insurance
The cost depends on factors such as the insured's health, whether they smoke, and their type of work. For example, a 30-year policy might have an estimated cost of €10 per month.
Difference between term life insurance and lump sum life insurance:
Terminal life insurance pays an agreed-upon sum to the beneficiaries in the event of the insured's death during the coverage period.
In contrast, lump sum life insurance combines savings and protection: the money you contribute accumulates, and if nothing happens within the agreed term (for example, 30 years), the accumulated capital is returned to you.
Example calculation: An electrical technician in 2003 could take out a lump sum life insurance policy with coverage of €100,000 for 30 years.
Life is unpredictable, but you can secure the future of your loved ones with life insurance. This insurance provides a lump sum payment to your beneficiaries in the event of your death, helping them maintain their financial stability. You can also opt for additional coverage, including permanent disability or critical illness, for more comprehensive protection.
